保険

リスク管理

【プルデンシャル詐取問題に学ぶ】「人柄で選ぶ保険」の罠!なぜ営業マン経由の資産形成は不必要なのか?

■ はじめに:大手生保で社員64人解雇という衝撃の事件「担当の営業マンがすごく親身だから安心」「優秀で人柄の良いライフプランナーに、保険も将来の貯蓄も任せている」金融商品を選ぶ際、多くの人が「担当者の人柄や知名度」を信頼の根拠にしがちです。...
住宅ローン

【住宅ローン×新NISA】繰り上げ返済は損?利上げ時代でも資産1億円パパが「絶対に繰り上げ返済しない」合理的理由

■ はじめに:「早くローンを返してラクになりたい」という感情の罠「手元にまとまったお金ができたら、住宅ローンを繰り上げ返済して借金を減らすべき?」「最近ニュースで『金利上昇』って聞くし、ローンを抱えたまま新NISAで投資を続けるのはリスクが...
保険

【保険も金融商品】「安心」で買わない!資産1億円パパが都民共済(月2,000円)+団信だけに絞る合理的理由

■ はじめに:保険を「安心のお守り」だと思っていませんか?「子どもが生まれたから、念のため手厚い生命保険や医療保険に入っておこう」「保険に入っていれば、万が一のときもお金の心配がなくて安心」そう考えて保険を選んでいるなら、少し立ち止まってみ...